簡介：

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）專員John Price在莫納什商業(yè)法和監(jiān)管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時(shí)代的監(jiān)管挑戰(zhàn)為主題發(fā)表了演講，介紹了ASIC的創(chuàng)新方法和案例，展示了其如何利用技術(shù)實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新及探討了數(shù)字世界中的網(wǎng)絡(luò)安全（網(wǎng)絡(luò)彈性）問題。

　　2018年年底，澳大利亞證券和投資委員會(huì)（ASIC）專員John Price在莫納什商業(yè)法和監(jiān)管研究中心（澳大利亞墨爾本），以探索金融科技時(shí)代的監(jiān)管挑戰(zhàn)為主題發(fā)表了演講，以下為演講的主要內(nèi)容：

　　（一）ASIC的金融創(chuàng)新和創(chuàng)新中心的方法

　　技術(shù)手段不斷發(fā)生變化，新的發(fā)展態(tài)勢也在不斷出現(xiàn)，現(xiàn)行的監(jiān)管框架因此面臨被瓦解的挑戰(zhàn)。ASIC力爭不去阻礙可能使金融體系有所提升的技術(shù)變革，而繼續(xù)瞄準(zhǔn)確保金融領(lǐng)域的良性治理這一戰(zhàn)略目標(biāo)也十分重要。

　　我們的創(chuàng)新中心是ASIC回應(yīng)創(chuàng)新所帶來的機(jī)遇與參與創(chuàng)新的核心。我們通過創(chuàng)新中心監(jiān)管科技初創(chuàng)公司并進(jìn)行直接合作，使他們能夠掌握監(jiān)管框架且了解我們的監(jiān)管方法，我們也能夠監(jiān)控市場發(fā)展。創(chuàng)新中心的職能包括：參與到金融科技和監(jiān)管科技公司中、通過我們的網(wǎng)站為符合條件的金融、監(jiān)管科技公司提供非正式援助、為創(chuàng)新企業(yè)提供查詢信息、獲取服務(wù)的便利等。

　　（二）ICO及加密資產(chǎn)

　　金融科技領(lǐng)域充斥著鼓吹也不乏創(chuàng)新，現(xiàn)在來談一個(gè)該領(lǐng)域的例子—ICO和加密資產(chǎn)，

　　2018年我們見證了幾次ICO及令牌生成事件，在此期間我們向市場發(fā)出明確的消息—ASIC不會(huì)容忍誤導(dǎo)或欺騙行為。

　　這是一項(xiàng)復(fù)雜的監(jiān)管主題，ASIC為將進(jìn)入該領(lǐng)域的主體制定了一份信息清單，說明了通過ICO提供的代幣是金融產(chǎn)品，可以在超出禁止誤導(dǎo)行為的范圍之外適用其他法律。但無論結(jié)構(gòu)如何，都有一條法律永遠(yuǎn)適用—不能對(duì)產(chǎn)品做出誤導(dǎo)性或欺騙性陳述。這是我們關(guān)注的重點(diǎn)，澳大利亞法律禁止誤導(dǎo)或欺騙行為將適用于此領(lǐng)域，無論是否涉及金融產(chǎn)品。我還想指出，即使ICO創(chuàng)建于海外，澳大利亞公司法和消費(fèi)者法也可能適用。鑒于該領(lǐng)域的國際性，這是一個(gè)重要的話題。在ICO違反澳大利亞法律要求的幾個(gè)案例中，我們已與相關(guān)機(jī)構(gòu)聯(lián)系并采取進(jìn)一步行動(dòng)，使許多運(yùn)營商停止了ICO或提出了替代結(jié)構(gòu)。

　　（三）ASIC在鼓勵(lì)創(chuàng)新中的角色和方法 ——監(jiān)管科技

　　監(jiān)管科技（Regtech）是金融科技的孿生兄弟。澳大利亞金融系統(tǒng)的一些部分里，這些技術(shù)已經(jīng)成為風(fēng)險(xiǎn)及合規(guī)框架的核心要素，例如監(jiān)測金融市場活動(dòng)。

　　Regtech的創(chuàng)新具有巨大的潛力，在提高合規(guī)性的同時(shí)，能對(duì)各組織建立合規(guī)文化、甄別學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)、節(jié)省與監(jiān)管事宜相關(guān)的時(shí)間和金錢，最重要的是為消費(fèi)者帶來積極影響，也能夠?qū)?SPAN>ASIC和其他監(jiān)管同行包括行業(yè)合作在內(nèi)的工作帶來積極影響。    

　　（四）網(wǎng)絡(luò)安全 —— 一個(gè)共同的挑戰(zhàn)

　　在創(chuàng)新活動(dòng)中，網(wǎng)絡(luò)安全（或我們稱之為網(wǎng)絡(luò)彈性的問題）無疑對(duì)任何人都帶來了挑戰(zhàn)。長期以來，ASIC已經(jīng)認(rèn)識(shí)到并確定金融市場中網(wǎng)絡(luò)安全問題對(duì)受監(jiān)管機(jī)構(gòu)是一項(xiàng)關(guān)鍵的長期挑戰(zhàn)。

　　在過去三年中，ASIC對(duì)金融市場領(lǐng)域受監(jiān)管的公司進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)控和評(píng)估。評(píng)估使用了標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)測工具和自評(píng)估體系，基于這項(xiàng)工作我們發(fā)布了幾份報(bào)告，可以在ASIC網(wǎng)站上查閱。我們將繼續(xù)根據(jù)調(diào)查結(jié)果審查、評(píng)估和完善我們的方法，以確保持續(xù)改進(jìn)，從而提升整個(gè)金融部門的復(fù)原力水平。