問:對于剛?cè)胧械墓擅瘢C券公司有義務(wù)向他們揭示哪些有關(guān)證券投資的風(fēng)險(xiǎn)?
答:證券投資可能會(huì)獲得較高的投資收益,但也存在著較大的證券投資風(fēng)險(xiǎn)。為了使投資者更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn),證券公司在投資者開戶時(shí)證券公司有義務(wù)提醒投資者有關(guān)證券投資的風(fēng)險(xiǎn),提供“風(fēng)險(xiǎn)提示書”,一般包括以下內(nèi)容:
(1)宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn):由于宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的變化以及周邊國家、地區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和周邊證券市場的變化,可能會(huì)引起國內(nèi)證券市場的波動(dòng),使投資存在虧損的可能。
(2)政策風(fēng)險(xiǎn):有關(guān)證券市場的法律、法規(guī)及相關(guān)政策、規(guī)則發(fā)生變化,可能引起證券市場價(jià)格波動(dòng),使投資存在虧損的可能。
(3)上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn):由于上市公司所處行業(yè)整體經(jīng)營形勢的變化;上市公司經(jīng)營管理等方面的因素,如經(jīng)營決策重大失誤、高級管理人員變更、重大訴訟等都可能引起該上市公司證券價(jià)格的波動(dòng);由于上市公司經(jīng)營不善甚至于會(huì)導(dǎo)致該公司被停牌、摘牌,這些都存在投資虧損的可能。
(4)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn):由于交易撮合及行情揭示是通過電子通訊技術(shù)和電腦技術(shù)來實(shí)現(xiàn)的,這些技術(shù)存在著被網(wǎng)絡(luò)黑客和計(jì)算機(jī)病毒攻擊的可能。
(5)不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn):諸如地震、火災(zāi)、水災(zāi)、戰(zhàn)爭等不可抗力因素可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)的癱瘓;證券營業(yè)部無法控制和不可預(yù)測的系統(tǒng)故障、設(shè)備故障、通訊故障、電力故障等也可能導(dǎo)致證券交易系統(tǒng)非正常運(yùn)行甚至癱瘓,這些都可能會(huì)使您的交易委托無法成交或者無法全部成交。
(6)其他風(fēng)險(xiǎn):由于您密碼失密、操作不當(dāng)、投資決策失誤等原因可能會(huì)使您發(fā)生虧損,該損失將由您自行承擔(dān);在您進(jìn)行證券交易過程中他人給予您的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒有根據(jù)的,類似的承諾不會(huì)減少您發(fā)生虧損的可能。
【提示】:在您進(jìn)行證券交易過程中,他人給予您的保證獲利或不會(huì)發(fā)生虧損的任何承諾都是沒有根據(jù)的。重要的是,類似的誤導(dǎo)無法追究法律責(zé)任!