當(dāng)前，利用網(wǎng)絡(luò)等媒體開展非法證券投資咨詢及委托理財(cái)活動(dòng)的行為時(shí)有發(fā)生，其形勢(shì)和手段復(fù)雜多變，隱蔽性、欺詐性逐步加強(qiáng)，為了切實(shí)保護(hù)投資者權(quán)益不受侵害，現(xiàn)列舉一些幫助識(shí)別非法投資咨詢活動(dòng)的基本方法，幫助投資者更好地分辨這些非法行為。
1、核實(shí)業(yè)務(wù)資格。目前，非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或個(gè)人往往對(duì)外虛假宣稱具有證券經(jīng)營業(yè)務(wù)資格，并披露虛假的資格證書。投資者在接受有關(guān)機(jī)構(gòu)證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)之前，應(yīng)查看該機(jī)構(gòu)或個(gè)人是否已取得中國證監(jiān)會(huì)或中國證券業(yè)協(xié)會(huì)頒發(fā)的證券經(jīng)營業(yè)務(wù)許可證或證券投資咨詢執(zhí)業(yè)證書，必要時(shí)可登錄中國證監(jiān)會(huì)和中國證券業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn、www.sac.net.cn）查詢核實(shí)。對(duì)于假冒合法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或證券分析師的情況，投資者可通過查詢?cè)摵戏C(jī)構(gòu)官方網(wǎng)站，或撥打中國證監(jiān)會(huì)公布的該合法機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話核實(shí)，也可向該合法機(jī)構(gòu)或分析師所在地證券監(jiān)管部門查詢核實(shí)。
2、細(xì)看營業(yè)執(zhí)照。根據(jù)《無照經(jīng)營查處取締辦法》等有關(guān)規(guī)定，機(jī)構(gòu)要開展證券投資咨詢等證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，基本前提條件之一是必須到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)，取得合法的營業(yè)執(zhí)照。而目前非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)大多是無工商登記、無固定辦公地點(diǎn)、無固定聯(lián)系電話的“三無”機(jī)構(gòu)。投資者在接受有關(guān)機(jī)構(gòu)證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)之前，應(yīng)核實(shí)該機(jī)構(gòu)是否辦理工商注冊(cè)登記手續(xù)，是否具有合法的經(jīng)營主體資格，經(jīng)工商管理部門核定的經(jīng)營范圍是否包括證券投資咨詢或證券資產(chǎn)管理，經(jīng)營地址與注冊(cè)地址是否一致，必要時(shí)可登錄該機(jī)構(gòu)所在地企業(yè)信用信息官方網(wǎng)站查詢，或向該機(jī)構(gòu)所在地工商行政管理部門核實(shí)。投資者不得與不具有合法營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)或個(gè)人開展經(jīng)營業(yè)務(wù)往來，否則不受國家法律保護(hù)。
3、甄別證券網(wǎng)站。非法證券活動(dòng)網(wǎng)站域名通常含有1、6、8等數(shù)字，以財(cái)經(jīng)網(wǎng)站或經(jīng)營炒股軟件網(wǎng)站、炒股論壇等面目出現(xiàn)；相當(dāng)一部分網(wǎng)站不公布ICP備案號(hào)或者使用虛假的ICP備案號(hào)，公布的公司經(jīng)營地址與網(wǎng)站備案地址通常分屬兩地；網(wǎng)站大都設(shè)有“推薦黑馬”、“投資內(nèi)參”、“操作策略”、“每日金股”、“經(jīng)典戰(zhàn)績”等欄目和“在線交流”、“免費(fèi)咨詢”等互動(dòng)欄目，發(fā)表大量未注明來源或僅標(biāo)明是本站供稿的股評(píng)和薦股文章，提供股評(píng)和薦股服務(wù)，以免費(fèi)診股、免費(fèi)贈(zèng)送牛股或者免費(fèi)索取選股投資策略等名目，引誘投資者輸入姓名、手機(jī)號(hào)碼等信息，并注冊(cè)會(huì)員；一些網(wǎng)站還發(fā)布“中國股票發(fā)行管理中心優(yōu)秀股票信息網(wǎng)”、“全國十大證券網(wǎng)站”、“中國證監(jiān)會(huì)指定調(diào)查機(jī)構(gòu)”、“中國證監(jiān)會(huì)首批認(rèn)證的投資咨詢機(jī)構(gòu)”等虛假信息。投資者可通過工業(yè)和信息化部ICP/IP地址備案管理系統(tǒng)（www.miibeian.gov.cn）查詢核實(shí)相關(guān)網(wǎng)站有無依法辦理備案手續(xù)及其真實(shí)的ICP備案信息，并依據(jù)上述特征辨別網(wǎng)站是否屬非法證券活動(dòng)網(wǎng)站。
4、警惕營銷電話。目前，非法證券活動(dòng)有與電話詐騙重合的趨勢(shì)，電話營銷已成為非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和不法分子招攬客戶的基本手段。當(dāng)電視臺(tái)、電臺(tái)、網(wǎng)站等媒體以免費(fèi)提供金股或免費(fèi)診股為由引誘投資者撥打有關(guān)熱線電話或發(fā)送手機(jī)短信時(shí)，投資者一定要謹(jǐn)慎，因?yàn)檫@極有可能是不法機(jī)構(gòu)以此獲取你的電話號(hào)碼并對(duì)你展開非法證券營銷的開始。另外，當(dāng)投資者接到陌生的異地薦股電話，應(yīng)拒接有關(guān)電話，防止上當(dāng)受騙。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，具備條件開展會(huì)員制業(yè)務(wù)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)只能在注冊(cè)地及分支機(jī)構(gòu)所在的省、自治區(qū)、直轄市招收證券投資咨詢業(yè)務(wù)會(huì)員，不得招收異地會(huì)員。
5、提防違規(guī)節(jié)目。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)為規(guī)避監(jiān)管，通常在外省市電視臺(tái)、電臺(tái)等媒體做證券節(jié)目，以外省市投資者作為行騙對(duì)象，所做的證券節(jié)目往往不披露分析師的真實(shí)姓名、證券執(zhí)業(yè)資格證書號(hào)及所屬的機(jī)構(gòu)名稱，或者僅披露虛假、含糊的化名。而根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，電視臺(tái)、電臺(tái)在播出相關(guān)證券節(jié)目時(shí)，必須對(duì)參與節(jié)目的證券分析師是否具有合法的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格進(jìn)行審查，并充分披露上述相關(guān)信息，注明證券分析師的真實(shí)單位和真實(shí)姓名，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)作充分揭示。而且，相關(guān)證券節(jié)目不得宣傳過往薦股業(yè)績、咨詢機(jī)構(gòu)和人員的能力，不得傳播虛假、片面和誤導(dǎo)性信息，不得播出客戶招攬內(nèi)容。投資者可以根據(jù)媒體證券節(jié)目的形式和內(nèi)容是否違規(guī)，對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人是否涉嫌非法證券活動(dòng)作出大致判斷。
6、慎簽業(yè)務(wù)合同。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)往往不與投資者簽訂證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，有的以虛假的軟件銷售合同或資訊服務(wù)合同代替證券投資咨詢或委托理財(cái)服務(wù)合同，還有的以虛假的機(jī)構(gòu)名義并偽造公章與投資者簽署相關(guān)服務(wù)合同，以規(guī)避監(jiān)管。而根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)接受投資者或者客戶委托，提供證券投資咨詢等服務(wù)時(shí)，必須與投資者或者客戶簽訂投資咨詢等服務(wù)合同，約定當(dāng)事人雙方的權(quán)利、義務(wù)及違約責(zé)任。因此，不簽訂合同或者以其他合同代替證券投資咨詢等服務(wù)合同都是違法的，也不利于維護(hù)投資者合法權(quán)益。
7、切勿對(duì)私付款。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)給投資者提供的指定匯款賬戶通常是私人賬戶，其業(yè)務(wù)人員往往以合理避稅為由解答投資者的疑問，說服投資者匯款。但根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定，合法的證券投資咨詢等機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其注冊(cè)地以法人名義開立或指定唯一的銀行存款賬戶專門用于收取咨詢服務(wù)等費(fèi)用；而且，相關(guān)機(jī)構(gòu)的行為涉嫌偷稅漏稅，屬嚴(yán)重違法，投資者將資金匯入私人賬戶，不利于保護(hù)其合法權(quán)益。因此，遇到有關(guān)機(jī)構(gòu)要求將資金匯入私人賬戶時(shí)，投資者應(yīng)格外警惕。
8、提升防范意識(shí)。非法證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)或個(gè)人主要利用投資者急于賺錢或扭虧的心理，夸大宣傳，引誘投資者上鉤。如果投資者能夠時(shí)刻保持理性，摒棄“一夜暴富”和天上掉餡餅的思想，則非法證券活動(dòng)就會(huì)喪失存在的土壤。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)取締辦法》的規(guī)定，因參與非法金融證券業(yè)務(wù)活動(dòng)受到的損失，由參與者自行承擔(dān)。因此，投資者自己應(yīng)加強(qiáng)自我保護(hù)和防范意識(shí)，關(guān)鍵要克服貪念，自覺抵制不當(dāng)利益的誘惑，對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)“免費(fèi)薦股”、“推薦黑馬”、“提供內(nèi)幕信息”、“私募操盤”、“保證收益”等虛假宣傳信息保持高度警惕，遠(yuǎn)離非法證券活動(dòng)。