摘要：人說(shuō)“外來(lái)和尚好念經(jīng)”，此話不假，但關(guān)鍵是要“真和尚”，“念真經(jīng)”。如果是假和尚，又念起了歪經(jīng)，其結(jié)果可想而知。本案說(shuō)的就是某些不法分子，借助外資的背景宣傳，當(dāng)起了假和尚，念起了歪經(jīng)。不法分子通過(guò)成立所謂的外資代表處，提供境外市場(chǎng)的投資咨詢服務(wù)，蠱惑投資者開(kāi)戶買賣境外證券，進(jìn)而騙取投資者錢財(cái)，甚至造成投資者無(wú)法挽回的巨額虧損。對(duì)于在境內(nèi)非法從事境外證券業(yè)務(wù)的所謂外資代表處，中國(guó)證監(jiān)會(huì)的態(tài)度十分明確，堅(jiān)決打擊，絕不手軟，發(fā)現(xiàn)一起，取締一起。

　　案情概況

　　上海證監(jiān)局在日常監(jiān)管過(guò)程中發(fā)現(xiàn)，香港天順證券投資有限公司上海代表處（以下簡(jiǎn)稱“天順代表處”）在上海北京東路某商場(chǎng)門(mén)口投放電子屏滾動(dòng)廣告，廣告內(nèi)容顯示該辦事處名稱、辦公地址和聯(lián)系電話，以招攬客戶到該處開(kāi)立香港證券賬戶，同時(shí)為客戶提供香港市場(chǎng)的證券投資咨詢服務(wù)。

　　經(jīng)核查，香港天順證券投資有限公司為香港證監(jiān)會(huì)注冊(cè)的證券交易商及香港聯(lián)交所參與者，陳某為香港證監(jiān)會(huì)登記的負(fù)責(zé)人之一。上海本地居民汪某受陳某委托，利用其另一公司辦公地作為天順代表處的辦公地點(diǎn)，在未辦理任何合法審批和登記手續(xù)的情況下自行成立，并在成立后開(kāi)始開(kāi)展非法證券活動(dòng)。

　　上海證監(jiān)局責(zé)令汪某立即關(guān)閉代表處，撤銷戶外的業(yè)務(wù)廣告，停止一切相關(guān)的違法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并對(duì)汪某進(jìn)行了批評(píng)教育。

　　案件簡(jiǎn)評(píng)

　　與借助境內(nèi)合法公司名義開(kāi)展非法證券活動(dòng)相比，非法外資代表處的欺騙性和誤導(dǎo)性更高，更令投資者難以察覺(jué)。不法分子借助“舶來(lái)品”的鼓吹，利用投資者對(duì)境外市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)的“艷羨”心理，誘使投資者參與到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)更高的境外市場(chǎng)中，更有甚者，直接通過(guò)資金托管方式將投資者的資金席卷一空。

　　本案中，天順代表處就是借用了香港合法證券機(jī)構(gòu)的名義，在境內(nèi)開(kāi)展非法證券活動(dòng)。投資者在查詢到香港機(jī)構(gòu)具有合法資質(zhì)之后，很容易想當(dāng)然地認(rèn)為該代表處也是合法的，進(jìn)而對(duì)這一“外來(lái)和尚”放松警覺(jué)，被其“歪經(jīng)”蒙蔽。幸虧監(jiān)管部門(mén)及早發(fā)現(xiàn)，并及時(shí)采取有效措施進(jìn)行清理整頓，避免了更多的投資者上當(dāng)受騙。

　　投資貼士

　　投資者要摒棄崇洋媚外的心理，不要輕易相信外來(lái)和尚(尤其是假和尚)會(huì)有更高深的“投資法力”，防止墮入非法外資代表處的陷阱。殊不知，外來(lái)和尚固然會(huì)念經(jīng)，但也有可能念歪經(jīng)，而境外市場(chǎng)收益貌似很高，但風(fēng)險(xiǎn)卻更高。

　　投資過(guò)程中，當(dāng)遇到外資代表處時(shí)，投資者可以通過(guò)以下幾種方式進(jìn)行甄別：

　　1、了解基本法律知識(shí)。根據(jù)《公司法》、《證券法》等法律的規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)國(guó)內(nèi)代表機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過(guò)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，境外證券機(jī)構(gòu)在境內(nèi)開(kāi)設(shè)代表機(jī)構(gòu)必須經(jīng)過(guò)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。因此，未經(jīng)批準(zhǔn)而設(shè)立的代表處均為非法機(jī)構(gòu)。

　　2、了解外資機(jī)構(gòu)的信息。投資者可以查詢境內(nèi)代表處所對(duì)應(yīng)的外資機(jī)構(gòu)在境外的信息，看其境外的機(jī)構(gòu)是否為合法機(jī)構(gòu)，還可以咨詢外資機(jī)構(gòu)的總部，以便確認(rèn)境內(nèi)的代表處是否的確屬于該外資機(jī)構(gòu)。

　　3、了解代表處本身的情況。投資者可以通過(guò)查詢證監(jiān)會(huì)、工商部門(mén)官方網(wǎng)站、撥打主管部門(mén)電話等方式，獲取代表處的相關(guān)情況，判斷該代表處是否為合法實(shí)體。