案情概況

　　郊縣農(nóng)村投資者陸某,一次在家附近的某通信公司網(wǎng)點辦事時，偶然發(fā)現(xiàn)上海浙銀投資咨詢有限公司（以下簡稱浙銀投資）在此擺攤開展“銀達寶”薦股服務活動。陸某在該公司現(xiàn)場工作人員的宣傳鼓動下，支付了一年的信息服務費，并接受其薦股服務。后來陸某發(fā)現(xiàn)炒股虧損，向浙銀投資多次要求退款未果，遂向監(jiān)管部門舉報。

　　調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，涉案人劉某為了從事證券投資業(yè)務，注冊成立了浙銀投資，但未取得證監(jiān)會頒發(fā)的證券投資咨詢許可證書。為達到騙取投資者錢財?shù)哪康模瑒⒛车热丝芍^挖空心機，采用了多種手段，或是打著與券商營業(yè)部有經(jīng)紀業(yè)務合作的幌子，公然收取客戶的薦股服務費；或是以公司或個人名義在第一財經(jīng)、新聞晨報等主流媒體上發(fā)布股評、廣告，招徠客戶與其簽定會員服務協(xié)議；或是在郵局、通信公司等公共場所擺攤設(shè)點，推廣銷售“銀達寶”薦股服務產(chǎn)品。為顯示其所謂的專業(yè)性，浙銀投資將信息服務細分為重大政策、信息簡評、風險個股提示、潛力股推薦、倉位控制建議等。經(jīng)核實，購買信息的投資者大多虧損，大幅虧損者不在少數(shù)，而根據(jù)協(xié)議得不到浙銀投資的任何補償。經(jīng)統(tǒng)計，劉某等人在4年的經(jīng)營期間內(nèi)，騙取了在期客戶信息服務費150余萬元。

　　調(diào)查核實后，監(jiān)管部門迅速將該案移送公安機關(guān)查處，并對有關(guān)證券營業(yè)部負責人進行了責任追究。其后，上海市徐匯區(qū)人民法院對本案作出判決，涉案公司浙銀投資犯非法經(jīng)營罪，判處罰金10萬元；涉案人劉某等人犯非法經(jīng)營罪，被判處相應有期徒刑。

　　案件簡評

　　浙銀投資案查處于證監(jiān)會啟動打非工作初期。該案的成功查處對不法分子產(chǎn)生了較大的震懾作用，但不容忽視的是，一些不法分子正在不斷升級違法手段，作案手法日趨隱蔽（如假借銷售炒股軟件之名行非法證券咨詢之實等），相關(guān)違法活動時有發(fā)生，仍有相當部分投資者蒙受不必要的損失。

　　投資貼士

　　任何機構(gòu)、個人開展證券投資咨詢業(yè)務需事先獲得證監(jiān)會批準，投資者可通過證監(jiān)會或行業(yè)協(xié)會網(wǎng)站核實相關(guān)機構(gòu)、人員是否取得證券投資咨詢資格。

　　1、不輕易撥打免費薦股電話或提供個人電話。不法分子往往巧舌如簧，一旦被其纏住，很容易被騙入局。

　　2、對炒股軟件保持清醒認識。不法分子往往以銷售炒股軟件業(yè)務樹立公司正規(guī)、專業(yè)、誠信的形象，繼而通過營銷策略使投資者購買其提供的非法證券咨詢服務，牟取非法利益。投資者應明察秋毫，避免誤入陷阱。

　　3、對異地機構(gòu)保持高度警惕。選擇異地所謂咨詢機構(gòu)將為投資者維權(quán)帶來更多障礙，在信息不對稱情況下，投資者更應多一份警惕，以防上當受騙。

　　4、對合同條款內(nèi)容審慎把關(guān)。不法分子口頭上稱能為投資者提供薦股服務，協(xié)議名稱卻為“軟件服務協(xié)議”。投資者必須明辨?zhèn)€中玄機，切莫以為簽完協(xié)議就萬事大吉。

　　5、付費勿忘先核實。投資者在付費前務必要核實對方身份及相應資質(zhì)，千萬不要將錢款匯入個人賬戶。