摘要：近期，上海證監(jiān)局查辦了一起打著香港投資公司名義，以銷售基金為誘餌，侵吞客戶投資款的案件。該案是一起典型的以高額回報(bào)為誘餌，非法發(fā)行“海外基金”的案件。

　　 案情概況

　　上海證監(jiān)局接到匿名舉報(bào)，稱億匯香港投資公司（以下簡稱億匯公司）在上海多處開設(shè)分支機(jī)構(gòu)，以許諾高額分紅為誘餌，向客戶兜售實(shí)際不存在的億匯穩(wěn)健型基金；而且該公司并不從事基金投資管理，取得的客戶資金全部被公司員工侵吞瓜分。

　　上海證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，涉案人丁某年僅26歲，此前在股權(quán)經(jīng)營公司打工，后萌生了虛構(gòu)香港基金公司實(shí)施詐騙的念頭。在與其同伙賀某一番合計(jì)后，丁某花了幾千元手續(xù)費(fèi)委托代理公司在香港登記成立了億匯公司，并特意到香港匯豐銀行開設(shè)了公司賬戶，對(duì)外宣稱公司總部在香港；隨后在上海長寧、徐匯等區(qū)租用高檔寫字樓作為辦公場所，委托他人租用電腦服務(wù)器，招兵買馬，統(tǒng)一培訓(xùn)一批業(yè)務(wù)員后，以香港公司的名義通過隨機(jī)撥打電話等方式向投資者推銷該公司的“億匯穩(wěn)健組合基金”。公司聲稱可以為客戶代理投資國外優(yōu)質(zhì)基金，絕對(duì)保證收益，投資起點(diǎn)為10萬元人民幣或其它等值貨幣，封閉期1年。公司許諾以每年四次現(xiàn)金分紅的形式回報(bào)客戶，累計(jì)年收益率高達(dá)20%。

　　為獲取公眾信任，該公司宣傳資料中聲稱其是香港證監(jiān)會(huì)注冊(cè)的持牌人，并提供了證監(jiān)會(huì)查詢結(jié)果的打印記錄；同時(shí)，該公司還稱其聘用曾任職于上投摩根基金公司特別顧問的外籍金融專家為基金經(jīng)理。經(jīng)核實(shí)，這些都是涉案人編織的謊言。為進(jìn)一步迷惑客戶，達(dá)到以假亂真的目的，丁某等人在網(wǎng)站的建設(shè)上費(fèi)盡心機(jī)，精心設(shè)計(jì)制作了一個(gè)“專業(yè)”網(wǎng)站，特意使用后綴為“HK”的域名；網(wǎng)站還隨時(shí)更新客戶信息，記錄客戶“交易”記錄。經(jīng)過刻意粉飾后，投資者在缺乏足夠警惕的情況下，極易誤認(rèn)為公司就是香港公司。

　　截止案發(fā)時(shí)，丁某等人通過其設(shè)立的6個(gè)銀行賬戶共騙取投資者資金多達(dá)700余萬元，且所有款項(xiàng)均在到賬后第一時(shí)間通過ATM機(jī)取走；而億匯公司在上海的數(shù)處辦公網(wǎng)點(diǎn)在案發(fā)后均人去樓空。最后，上海市靜安區(qū)人民法院經(jīng)審理依法否定了億匯公司的法人資格，同時(shí)對(duì)涉案人以非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪分別判處有期徒刑4年、6年半和罰金9萬元、20萬元。

　　 案件簡評(píng)

　　本案當(dāng)中，不法分子在境外（如香港）注冊(cè)公司，虛構(gòu)有關(guān)證明文件，謊稱香港正規(guī)基金在境內(nèi)募集，對(duì)一些投資理財(cái)知識(shí)欠缺的投資者產(chǎn)生了巨大吸引力。這部分群體希望到香港等境外市場進(jìn)行投資，在高回報(bào)收益的宣傳誘惑下，很容易上當(dāng)受騙。不發(fā)分子往往鼓吹境外產(chǎn)品“門檻低、收益高和風(fēng)險(xiǎn)小”，但恰恰相反，境外市場投資由于法律制度差異、信息渠道狹窄等原因，蘊(yùn)含著巨大風(fēng)險(xiǎn)，建議廣大投資者謹(jǐn)慎面對(duì)。

　　投資貼士

　　基金公司的設(shè)立需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金產(chǎn)品的發(fā)行也需經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。投資者在購買基金前，要向證券監(jiān)管部門咨詢或查詢其官方網(wǎng)站，核實(shí)有關(guān)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)，提高警惕，切莫掉進(jìn)不法分子設(shè)計(jì)的陷阱。

　　1.抑制非理性貪念。投資者應(yīng)謹(jǐn)記收益與風(fēng)險(xiǎn)同在、盈利與虧本并存的投資法則，不要輕信所謂零風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資產(chǎn)品，以免一時(shí)貪念給自己帶來損失。

　　2.樹立風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)。“買者自負(fù)”是資本市場一項(xiàng)基本的風(fēng)險(xiǎn)法則。很多案件發(fā)生前，如果投資者事先向朋友、同事多了解，在簽定合同和支付款項(xiàng)時(shí)冷靜些，很大程度上可以避免日后不斷奔波維權(quán)卻效果甚微的被動(dòng)局面。

　　3.了解公司負(fù)面信息。通過搜索引擎查詢?cè)摴炯邦愃飘a(chǎn)品的負(fù)面信息，如是否有投資者投訴，是否與其他公司發(fā)生糾紛等。即使發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)上關(guān)于該公司正面的評(píng)價(jià)或報(bào)道，也應(yīng)保持適當(dāng)警惕。