案情介紹
2009年2月，張某接到一個(gè)陌生電話，對(duì)方自稱某電子公司業(yè)務(wù)員小劉，介紹只要購(gòu)買了公司的“炒股軟件”，即可在公司專業(yè)權(quán)威老師指導(dǎo)下操作股票，享受推薦金股的具體買賣點(diǎn)通知，并稱每月利潤(rùn)可達(dá)25%—40%，交12000元，可享受半年的服務(wù)。張某以收費(fèi)太高為由拒絕了。隨后，小劉幾乎每天給張某打電話，不遺余力的宣傳公司實(shí)力和專業(yè)性，稱公司與各大券商和基金公司都有密切合作，有極為可靠的內(nèi)幕消息，保證能夠輕松獲利，并以推出八折優(yōu)惠活動(dòng)只需交9600元就可享受半年服務(wù)為誘餌誘導(dǎo)張某，感到張某仍在猶豫時(shí)，小劉又不失時(shí)機(jī)的介紹可先交3000元定金，享受老師帶盤做一只股票，如果賺錢了再補(bǔ)齊余款。在小劉的軟磨硬泡和猛烈的營(yíng)銷攻勢(shì)下，張某最終同意與公司合作，并將3000元定金匯入小劉提供的私人賬戶。
隨后，張某按照公司指定的蔣老師的指示和通知操作了一只股票，盈利大約5個(gè)點(diǎn)，便又向公司匯去了6600元，公司隨后發(fā)來(lái)一個(gè)軟件銷售合同，合同中并無(wú)股票買賣點(diǎn)通知和保證收益等有關(guān)內(nèi)容，也未向張某提供正式發(fā)票。在其后張某與公司合作的2個(gè)月內(nèi)，公司也并未繼續(xù)讓“蔣老師”對(duì)張某進(jìn)行服務(wù)，而是將張某轉(zhuǎn)到另一“屈老師”名下，可每次操作基本都是高買低賣，不但沒(méi)有賺錢反而虧損很多，張某感覺(jué)和小劉之前所說(shuō)相差太大，便給小劉撥打了電話，小劉稱“蔣老師”是公司的金牌老師，要跟“蔣老師”操作必須再交6000元。張某意識(shí)到自己上當(dāng)受騙，要求退還已經(jīng)交納的9600元時(shí)遭到了拒絕，其后再也無(wú)法聯(lián)系該公司和相關(guān)人員。
案件特點(diǎn)及作案手法剖析
此類公司一般會(huì)通過(guò)一些非法手段獲得大量手機(jī)號(hào)碼，再以高薪為誘餌雇傭十幾到幾十名社會(huì)閑散人員作為業(yè)務(wù)員采取“釣魚”的方式撥打電話，向客戶展開強(qiáng)大的宣傳和營(yíng)銷攻勢(shì)，這些業(yè)務(wù)員對(duì)資本市場(chǎng)和股票投資完全一無(wú)所知，但每人手中都有一個(gè)所謂的“理財(cái)話術(shù)”，其實(shí)就是誘導(dǎo)投資者上當(dāng)受騙的“秘笈”，使投資者一步步陷入其事先設(shè)計(jì)好的連環(huán)套騙局中。其騙人的伎倆無(wú)外乎就是以下幾個(gè)步驟：
一是聲稱公司與各大券商和基金公司都有合作，有專業(yè)的投資決策團(tuán)隊(duì)和權(quán)威的帶盤老師以及可靠的內(nèi)幕消息，或者鼓吹公司銷售的軟件能夠顯示主力資金流向并能對(duì)大量信息和數(shù)據(jù)進(jìn)行運(yùn)算，選出熱點(diǎn)板塊中的龍頭股票，再加上專業(yè)分析師的貼身指導(dǎo)，承諾會(huì)讓投資者在保證資金安全的情況下獲得豐厚的盈利，有的保證每支股票盈利5%—8%，有的保證合作期間盈利30%—50%甚至更多，給投資者描繪了一幅美好的投資藍(lán)圖。
二是如果投資者有意向，但仍在猶豫，公司業(yè)務(wù)員便以公司推出打折優(yōu)惠活動(dòng)或先交部分定金，待操作一支股票盈利后再補(bǔ)齊余款或不盈利便延長(zhǎng)服務(wù)期以及不賺錢就退款等各種花樣繁多的營(yíng)銷手段為誘餌，誘使投資者上當(dāng)受騙。如果有些投資者仍有顧慮，這些業(yè)務(wù)員便會(huì)不失時(shí)機(jī)的大打親情牌，關(guān)心投資者的身體、工作、生活，同時(shí)鼓吹公司的專業(yè)性和可靠性，逐步打消投資者的疑慮，在這種強(qiáng)烈的營(yíng)銷攻勢(shì)下，多數(shù)投資者最終都會(huì)抱著試試看，不行就退款的態(tài)度向公司匯去定金。
三是當(dāng)投資者向公司匯去定金，就陷入此類公司精心策劃的一個(gè)又一個(gè)圈套中。例如，如果投資者沒(méi)有賺錢，業(yè)務(wù)員會(huì)解釋說(shuō)由于剛剛交了定金，還未進(jìn)入公司正式簽約客戶的服務(wù)系統(tǒng)，未能享受到專業(yè)帶盤老師的服務(wù)，所以服務(wù)效果不好，鼓動(dòng)投資者繼續(xù)向公司匯款。有一些嘗到甜頭的投資者便會(huì)將余款匯給公司。結(jié)果投資者按照他們的操作建議最終是虧損。當(dāng)投資者質(zhì)問(wèn)時(shí)，公司又會(huì)以交納資金不夠，不能享受公司金牌老師的服務(wù)或不能進(jìn)入公司的核心高端客戶群為由再次要求客戶交費(fèi)。有的投資者意識(shí)到上當(dāng)受騙，要求公司退款時(shí)，有要么拒絕要么推拖，有的甚至失蹤，人去樓空，再也無(wú)法聯(lián)系。
監(jiān)管部門提醒
上述公司未按照規(guī)定取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的證券投資咨詢業(yè)務(wù)許可資格，雖以銷售炒股軟件為名，但實(shí)際收取咨詢費(fèi)等，向投資者提供證券投資咨詢服務(wù)。
投資者在參與涉及證券投資咨詢服務(wù)活動(dòng)過(guò)程中，一定要提高警惕，不要盲目輕信。證券市場(chǎng)存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)，從事證券投資咨詢服務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人需要具備一定的投資經(jīng)驗(yàn)和相當(dāng)水平的專業(yè)分析判斷能力，沒(méi)有任何個(gè)人和任何炒股軟件能夠?qū)κ袌?chǎng)做出準(zhǔn)確無(wú)誤的判斷，更沒(méi)有任何機(jī)構(gòu)能夠憑借所謂的內(nèi)幕消息保證客戶收益，因此，在面對(duì)此類公司的宣傳和營(yíng)銷時(shí)，投資者在一般情況下不要被任何人任何機(jī)構(gòu)的口頭承諾所蠱惑，保持清醒的頭腦和認(rèn)識(shí)，正確認(rèn)識(shí)證券市場(chǎng)的投資風(fēng)險(xiǎn)，理性看待自身的投資行為，同時(shí)還可以通過(guò)各種渠道對(duì)相關(guān)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格進(jìn)行辨識(shí)，避免陷入此類公司設(shè)下的騙局之中，增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)和能力。
另外，投資者如發(fā)現(xiàn)相關(guān)非法證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或個(gè)人涉嫌詐騙、構(gòu)成犯罪的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，對(duì)于有關(guān)機(jī)構(gòu)涉嫌無(wú)照經(jīng)營(yíng)和從事非法證券活動(dòng)、未構(gòu)成犯罪的，投資者也可向工商等部門投訴舉報(bào)，如果投資者已經(jīng)上當(dāng)受騙，也可以通過(guò)民事訴訟等途徑維護(hù)自身的合法權(quán)益。