案情介紹

    2010年初,有多名群眾反映西安有一個(gè)自稱(chēng)“西北財(cái)經(jīng)”的公司，利用電話及“西北財(cái)經(jīng)網(wǎng)”站，編造與中金公司、游資等合作操縱股價(jià)等謊言，向不特定對(duì)象推薦股票、保證收益，采取隱瞞真相、編造虛假信息、夸大宣傳、洗腦話術(shù)等方法，以操作費(fèi)、轉(zhuǎn)會(huì)費(fèi)、保密費(fèi)等名目，設(shè)置連環(huán)套、騙取受害人錢(qián)財(cái)。西安市公安局高新分局與陜西證監(jiān)局聯(lián)合進(jìn)行抓捕行動(dòng),出動(dòng)60多名警力，兵分兩路同時(shí)行動(dòng)，在兩個(gè)地點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)抓獲了該團(tuán)伙61名作案人員，當(dāng)場(chǎng)收繳作案用電腦9部、電話115部，凍結(jié)銀行賬戶(hù)7個(gè)，并查獲了大量的個(gè)人電話信息資料，詐騙所用的“話術(shù)”等資料。從現(xiàn)場(chǎng)查獲的電腦賬面資料初步統(tǒng)計(jì)，涉及金額300多萬(wàn)元，受騙人300多人,遍及全國(guó)各地。

西北財(cái)經(jīng)查處現(xiàn)場(chǎng)照片

　　 2011年8月31日，西安市雁塔區(qū)人民法院依法對(duì)該案進(jìn)行了審理，并做出一審判決。案犯溫云華等二十人以詐騙罪分別被判處有期徒刑期十二年到一年零八個(gè)月不等，并處罰金150萬(wàn)元到3000元不等。該案是全國(guó)目前被懲處的案犯人數(shù)最多、刑罰最重的涉及非法證券活動(dòng)的電信詐騙案之一。

　　 案件特點(diǎn)和作案手法剖析

    “西北財(cái)經(jīng)”作為一起典型的非法證券電信詐騙案具有遠(yuǎn)程性、匿名性、隱蔽性、虛假性等特點(diǎn)和一整套成熟的詐騙手法。一是遠(yuǎn)程性。以欺騙西安以外投資者為主，幕后主犯及業(yè)務(wù)骨干都是外地人，在重慶作案后又流竄到西安繼續(xù)作案；二是匿名性。無(wú)論是骨干成員還是業(yè)務(wù)人員在網(wǎng)上、電話中都用的假名，幕后主犯更是深藏不露，主要通過(guò)QQ、電話操縱經(jīng)營(yíng)；三是隱蔽性。辦公場(chǎng)所隱藏在寫(xiě)字樓或商住樓內(nèi)，嚴(yán)格封閉，難以發(fā)現(xiàn)；四是虛假性。以承諾收益、獲取暴利為誘餌，虛假銷(xiāo)售炒股軟件、推薦股票騙取錢(qián)財(cái)；五是利用“掃單、養(yǎng)單、逼單、扣單”等專(zhuān)業(yè)騙術(shù)流程和洗腦式營(yíng)銷(xiāo)“話術(shù)”，層層設(shè)套，威逼利誘。事先編好了“話術(shù)”，對(duì)業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，傳授打電話技巧，針對(duì)不同階段的股民、在股市的盈虧情況都有不同的固定說(shuō)辭。如初級(jí)股民怎么說(shuō)，老股民怎么說(shuō)，現(xiàn)在賺了怎么說(shuō)，賠了怎么說(shuō)公司都有固定騙詞。將業(yè)務(wù)人員分成掃單、養(yǎng)單、逼單、扣單等小組，并明確分工。掃單人員負(fù)責(zé)撥打網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的電話號(hào)碼進(jìn)行篩選，將有可能發(fā)展的名單交給養(yǎng)單人員。養(yǎng)單人員與投資者套近乎，使用“話術(shù)”夸大宣傳其實(shí)力及推薦股票能力，博取投資者信任。利用人性弱點(diǎn)威逼利誘，洗腦式宣傳，使投資者心甘情愿交錢(qián)與他們合作。對(duì)于猶豫不決的人，由逼單人員以照顧、優(yōu)惠等名義，先交一點(diǎn)手續(xù)費(fèi)，推薦一個(gè)股票檢驗(yàn)實(shí)力等方式，引誘上圈套。一旦推薦的股票漲了，馬上逼迫補(bǔ)交費(fèi)用。編造謊言，聲稱(chēng)與著名券商或私幕合作，準(zhǔn)備拉升或操作股票，交納一定手續(xù)費(fèi)或保密費(fèi)可以給此信息，誘騙不斷交費(fèi)。當(dāng)有人沒(méi)有賺錢(qián)或意識(shí)到上當(dāng)受騙，要求退錢(qián)時(shí)，由扣單人員找各種借口拖延或以交納一定比例的手續(xù)費(fèi)等，繼續(xù)欺騙交費(fèi)。有的受害人先后6次支付各種名目的費(fèi)用，累計(jì)被騙41萬(wàn)元。

　　監(jiān)管部門(mén)提醒

    此類(lèi)犯罪活動(dòng)以所之能得逞、泛濫成災(zāi)，就是利用了人性弱點(diǎn)和一夜暴富，天上掉餡餅的僥幸心里。因此，從根本上抵制和防范此類(lèi)的詐騙活動(dòng)，投資者一定要避免盲目入市，摒棄不健康的投機(jī)心里，樹(shù)立理性投資理念。在目前手機(jī)、電話等現(xiàn)代化通信手段發(fā)達(dá)的今天，要具備一定的自我保護(hù)意識(shí)、辨別真假的常識(shí)和能力，堅(jiān)決抵制各種誘惑，不能輕信任何不明來(lái)電。一旦發(fā)現(xiàn)受騙上當(dāng)，及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)案，為公安部門(mén)及時(shí)偵破創(chuàng)造有利時(shí)機(jī)。