近日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)一紙《行政處罰決定書(shū)》送到了孫勝、王忠娟的手中。對(duì)于名噪一時(shí)的兩位“金股之王”案主角，證監(jiān)會(huì)開(kāi)出了“終身市場(chǎng)禁入”的嚴(yán)厲罰單。
此外，有關(guān)方面負(fù)責(zé)人透露，“金股之王”案的刑事部分也即將審理終結(jié)。幾名曾呼風(fēng)喚雨，裹走股民千萬(wàn)財(cái)富的犯罪嫌疑人，即將面臨法律的嚴(yán)厲制裁。
“金股之王”原系婚介公司
2007年底，深圳證監(jiān)局陸續(xù)收到對(duì)深圳市金股之王科技有限公司(以下簡(jiǎn)稱“金股之王”)從事非法證券投資咨詢活動(dòng)的投訴。2008年3月30日，《深圳晚報(bào)》記者以“求職者”的身份對(duì)“金股之王”展開(kāi)臥底調(diào)查，并對(duì)該公司從事非法證券投資咨詢活動(dòng)進(jìn)行了連續(xù)報(bào)道，引起了社會(huì)極大關(guān)注。
“我們推薦的股票，漲幅已達(dá)到了驚人的程度，趕快撥打電話，前一百名觀眾將免費(fèi)獲得公司提供的即將狂漲股票。”2007年8月，當(dāng)滬深股市一路高歌猛進(jìn)，市場(chǎng)心態(tài)極度亢奮之際，多家省級(jí)電視臺(tái)的財(cái)經(jīng)頻道中，開(kāi)始頻繁出現(xiàn)一檔以“金股之王”為名的財(cái)經(jīng)評(píng)論節(jié)目。
在節(jié)目中，金股之王證券分析師先對(duì)大盤(pán)、個(gè)股做簡(jiǎn)要的評(píng)述，隨后開(kāi)始大篇幅地點(diǎn)評(píng)“金股之王”推薦的股票如何不斷上漲，公司對(duì)股票的研究水平如何高超，公司的股票分析軟件如何強(qiáng)大。節(jié)目的末尾，會(huì)播放一分鐘“金股之王”股票分析軟件介紹，并聲稱將為前若干名撥打電話的股民免費(fèi)薦股。
除了電視臺(tái)外，在新浪、谷歌、天涯社區(qū)等國(guó)內(nèi)知名網(wǎng)站上，“金股之王”的名字也不斷曝光。一時(shí)間，“金股之王”和“暴富神話”幾乎劃上了等號(hào)。
更令人匪夷所思的是，這家號(hào)稱研發(fā)實(shí)力雄厚，麾下?lián)碛斜姸嘧C券咨詢師的公司，1年前還從事著與證券投資咨詢毫不沾邊的婚介行業(yè)。
2006年5月23日，“金股之王”的前身——瑞昱信息咨詢有限公司在深圳成立。在這家公司登記注冊(cè)的信息上，赫然寫(xiě)著“經(jīng)營(yíng)范圍為婚姻介紹、企業(yè)形象策劃、模特經(jīng)紀(jì)”等。在隨后近1年的時(shí)間里，由于種種原因，公司最終關(guān)門(mén)歇業(yè)。
就在此時(shí)，王忠娟等人聽(tīng)聞他們之前的一個(gè)合伙人做股票軟件生意發(fā)了大財(cái)，于是又開(kāi)始張羅做股票軟件生意，在沒(méi)有任何證券投資咨詢資質(zhì)的情況下，與東方財(cái)富網(wǎng)絡(luò)科技有限公司簽訂了代理銷(xiāo)售其公司的“大參考8.0”軟件和“贏富數(shù)據(jù)”的協(xié)議。不久之后，瑞昱信息咨詢有限公司改名為“深圳市金股之王科技有限公司”，同時(shí)變更了公司的注冊(cè)地址和經(jīng)營(yíng)范圍，增加了“計(jì)算機(jī)軟硬件的購(gòu)銷(xiāo)及其他國(guó)內(nèi)貿(mào)易”，法定代表人仍為之前的王忠娟。
從2007年9月，“金股之王”開(kāi)始用新名義正式開(kāi)展銷(xiāo)售股票軟件業(yè)務(wù)。通過(guò)其實(shí)際控制的“深圳友連蜜信息咨詢有限公司”，“金股之王”與全國(guó)22家電視頻道或廣告代理商、5家網(wǎng)絡(luò)媒體簽訂了協(xié)議，約定以“金股之王”或“金股王”的名義進(jìn)行廣告宣傳。
而從有關(guān)部門(mén)查獲的“金股之王”財(cái)務(wù)記錄顯示，在2007年8月27日至2008年2月25日間，公司每月在電視臺(tái)的宣傳費(fèi)用就高達(dá)200萬(wàn)人民幣。
“話術(shù)陷阱”實(shí)乃斂財(cái)無(wú)底洞
多家電視臺(tái)的媒體攻勢(shì)、證券分析師的大力推薦、股票翻番的財(cái)富許諾，這一切早已令股民“亂花漸欲迷人眼”，一撥撥咨詢電話像雪花般飛進(jìn)了“金股之王”。而此時(shí)，“金股之王”的“話術(shù)陷阱”早已在一旁守候。
2007年11月，“金股之王”通過(guò)人才市場(chǎng)招聘了160名年輕的求職者，并分成11個(gè)業(yè)務(wù)推廣小組進(jìn)行入職培訓(xùn)，業(yè)務(wù)部的負(fù)責(zé)人鄭雅親自寫(xiě)了一份25條的基本話術(shù)給所有業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)。同時(shí)，鄭雅每天都組織寫(xiě)“話術(shù)”給所有的業(yè)務(wù)員，主要是教業(yè)務(wù)員如何講股市行情，如何提高客戶的沖動(dòng)度，目的是讓客戶不敢自己買(mǎi)賣(mài)股票，而求助“金股之王”軟件和短信進(jìn)行操作。業(yè)務(wù)員一般不直接接聽(tīng)客戶電話，而以“熱線爆滿”為由通過(guò)回訪撥打熱線的客戶，給客戶造成公司業(yè)務(wù)繁忙的錯(cuò)覺(jué)。
在鄭雅編寫(xiě)的《第一通電話話術(shù)》中，將客戶分為空倉(cāng)和滿倉(cāng)兩種情況。對(duì)于空倉(cāng)的客戶，又分為新股民和老股民兩種。對(duì)于新股民，話術(shù)要求徹底打擊他們的信心，用一套套所謂專業(yè)術(shù)語(yǔ)讓他們明白自己對(duì)股市的“無(wú)知”。而對(duì)于老股民，則暗示他們?cè)谀壳暗氖袌?chǎng)條件下自信心不足，只有通過(guò)與“金股之王”這樣的專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作，才能重新找回在股市中的操作信心。
又如在所謂的《客戶問(wèn)題匯總》中，列出了25個(gè)基本問(wèn)題。其中，在關(guān)于“內(nèi)幕消息”的問(wèn)題上，“話術(shù)”是這么指導(dǎo)的——“公司投入巨大資金開(kāi)發(fā)軟件，高價(jià)購(gòu)買(mǎi)了多家世界級(jí)金融機(jī)構(gòu)的研究報(bào)告，所以內(nèi)幕消息肯定有，根據(jù)你購(gòu)買(mǎi)軟件的價(jià)格，得到的咨詢也不一樣，價(jià)格越高，咨詢?cè)蕉啵綔?zhǔn)確”。
“話術(shù)”之所以這么指導(dǎo)，是因?yàn)椤敖鸸芍酢睂④浖譃閹椎龋畋阋说?800元，最貴的88000元，如果客戶通過(guò)公司軟件的操作沒(méi)有盈利，則將原因歸結(jié)為“軟件不夠高級(jí)”。這樣一來(lái)，既推脫了公司的責(zé)任，還能誘使客戶花錢(qián)購(gòu)買(mǎi)更昂貴的軟件，可謂一石二鳥(niǎo)。
非法證券咨詢斂財(cái)數(shù)千萬(wàn)
天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐。在牛市中，或許誰(shuí)都能點(diǎn)股成金，而漫漫熊途卻能讓股民真正看清“大忽悠”們的廬山真面目。
2007年10月開(kāi)始，上證綜指在到達(dá)6124點(diǎn)的高位后，開(kāi)始一路狂跌，“金股之王”推薦的股票也沒(méi)能幸免于難。幾個(gè)月后，許多投資者發(fā)現(xiàn)被騙，開(kāi)始向各地證監(jiān)局舉報(bào)“金股之王”。
2008年4月22日，深圳證監(jiān)局對(duì)“金股之王”從事非法證券投資咨詢活動(dòng)行為進(jìn)行了立案調(diào)查。從現(xiàn)場(chǎng)所搜集的證據(jù)來(lái)看，僅2008年1月到3月，“金股之王”以賣(mài)軟件為名就騙取股民數(shù)千萬(wàn)資金。
河南省周口市的股民任某說(shuō)，他在河南電視臺(tái)看到“金股之王”的節(jié)目。節(jié)目中，分析師劉博威稱他推薦的股票能連續(xù)漲停，并說(shuō)撥打屏幕下的免費(fèi)電話可以免費(fèi)送金股。撥打電話后，他開(kāi)始每天接到業(yè)務(wù)員李某電話，說(shuō)劉博威所選的股票很牛，許多人與他合作發(fā)了大財(cái)。12月12號(hào)，劉博威親自給他打了電話，稱一只好股票能翻番，而且下午要布局，讓他半小時(shí)內(nèi)把錢(qián)匯到他指定的銀行賬戶。在打入6萬(wàn)元后的第三天，劉博威才向他推薦了2只股票。買(mǎi)入之后，兩只股票開(kāi)始連續(xù)下跌，自此之后，劉博威也“人間蒸發(fā)”了。
江蘇省淮安市的股民朱某也舉報(bào)，他在看了江蘇臺(tái)“金股之王”的節(jié)目后，匯了6800元購(gòu)買(mǎi)了半年軟件使用權(quán)，而且買(mǎi)了“金股之王”推薦的一只號(hào)稱能有30%收益的股票。然而，在買(mǎi)入該只股票之后，股價(jià)卻從14.8元下跌到8元左右，損失近萬(wàn)元。
專家建議：追究連帶責(zé)任
根據(jù)《證券法》、《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定公司所有人王忠娟、孫勝為市場(chǎng)禁入者，終身不得從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，認(rèn)定馬勇、劉博威兩名證券分析師為市場(chǎng)禁入者，5年內(nèi)不得從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。同時(shí)，依據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》第三十六的規(guī)定，撤銷(xiāo)馬勇、劉博威的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。
中國(guó)人民大學(xué)法學(xué)院教授劉俊海認(rèn)為，治理非法證券投資咨詢活動(dòng)，首先要提高廣大投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，通過(guò)各種方式讓他們認(rèn)識(shí)到非法證券投資咨詢活動(dòng)的方式手段及其危害。
其次，公安、工商等部門(mén)要與證券監(jiān)管部門(mén)協(xié)同合作，增強(qiáng)公權(quán)力對(duì)非法證券活動(dòng)的打擊力度。“許多案件實(shí)際上涉及到非法經(jīng)營(yíng)和非法廣告宣傳，在這方面，就必須依靠公安和工商部門(mén)的介入。”
再者，相關(guān)媒體也要高度自律，仔細(xì)甄別，預(yù)防損害廣大投資者利益的廣告出現(xiàn)在屏幕上。
最后，也要倡導(dǎo)證券資訊界相關(guān)人士尊重商業(yè)倫理道德規(guī)范，尊重投資者知情權(quán)、選擇權(quán)、公平交易權(quán)。
證券法律人士楊兆全律師則表示，目前對(duì)非法咨詢的違法定性過(guò)輕。
“現(xiàn)在及時(shí)查出來(lái)，最多是非法經(jīng)營(yíng)，判得很輕。而且受害者報(bào)案的實(shí)際上還是少數(shù)。其實(shí)，很多非法咨詢其出發(fā)點(diǎn)就是欺騙，明知自己根本無(wú)法提供承諾的服務(wù)。因此，法律上應(yīng)該定性為詐騙罪。”
楊兆全特別強(qiáng)調(diào)媒體在杜絕非法證券投資咨詢中的責(zé)任。楊兆全說(shuō)：“對(duì)股評(píng)類的節(jié)目，不允許媒體當(dāng)作廣告賣(mài)。如果當(dāng)作廣告賣(mài)，要在節(jié)目中顯著位置標(biāo)明‘廣告’字樣。投資者上當(dāng)如果與媒體有關(guān)，完全可以起訴這些不負(fù)責(zé)任的媒體，讓他們付出法律代價(jià)，在今后的節(jié)目中謹(jǐn)慎從事。”(作者：張歡)