案例十：投資者吳某接到某投資管理公司的電話，稱公司是專門從事股票研究的機構，現在推出一種新的理財產品，無需繳納會員費，只需將自己的證券賬戶號碼及交易密碼告訴業務員，由公司組織專家團隊為其操作，公司保證客戶資金安全，且保證客戶至少不會“賠本”。隨后該公司給吳某發來合同樣本。吳某想反正也沒交服務費，銀行密碼在自己手中，資金也很安全，于是決定試一下。但是，在隨后的操作過程中，吳某的股票賬戶并沒有像公司宣稱的那樣出現迅速升值，而是在短短一周內已虧損嚴重。吳某恍然大悟，趕緊終止合作并將情況反映到監管部門。經查，該公司未經證監會批準，以約定盈利分成的方式代客理財，非法從事證券經營活動，最終被依法取締。

　　作案手法剖析：該投資公司未經批準非法從事證券業務，以“無需繳納會員費”為誘餌，直接代替客戶操作。并對客戶證券買賣的收益或損失作出承諾。

　　監管部門提醒：委托不得超出法律規定范圍，投資者應拒絕接受全權委托。“約定利潤分成”的方式屬于違法違規證券活動，不受法律保護，投資者要自覺遠離此類違法證券活動。