為將“不忘初心、牢記使命”主題教育精神貫穿公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)，投保基金公司在認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書(shū)記在“不忘初心、牢記使命”主題教育工作會(huì)議上重要講話精神的同時(shí)，走出去、學(xué)先進(jìn)，不斷加強(qiáng)調(diào)查研究。2019年6月，公司黨委副書(shū)記、總經(jīng)理鞏海濱同志和紀(jì)委書(shū)記彭晶同志帶隊(duì)赴“楓橋經(jīng)驗(yàn)”發(fā)源地浙江省諸暨市，與浙江省證監(jiān)局以及北京一中院、杭州中院一道調(diào)研學(xué)習(xí)“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，并就證券期貨糾紛多元化解工作開(kāi)展座談。通過(guò)調(diào)研學(xué)習(xí)，投保基金公司領(lǐng)導(dǎo)班子及公司員工深刻體會(huì)到，新時(shí)代更需要堅(jiān)持和發(fā)展“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作要以“以人民為中心”作為根本立場(chǎng)，切實(shí)讓人民群眾有獲得感、幸福感、安全感。

　　一、時(shí)代使命鑄就“楓橋經(jīng)驗(yàn)”

　　56年前，浙江省紹興諸暨市楓橋鎮(zhèn)在社會(huì)主義教育運(yùn)動(dòng)中創(chuàng)造了“依靠群眾化解矛盾”的“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，“小事不出村、大事不出鎮(zhèn)、矛盾不上交”是“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的重要內(nèi)涵，其核心就是集中群眾智慧推動(dòng)基層創(chuàng)造性的開(kāi)展工作和解決問(wèn)題。

　　“楓橋經(jīng)驗(yàn)”是黨領(lǐng)導(dǎo)人民創(chuàng)造的一套行之有效的社會(huì)治理方案，形成于社會(huì)主義建設(shè)時(shí)期，發(fā)展于改革開(kāi)放時(shí)期，創(chuàng)新于中國(guó)特色社會(huì)主義新時(shí)代。“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的內(nèi)涵不斷豐富、重點(diǎn)不斷調(diào)整，隨著時(shí)代的變遷而發(fā)展，隨著理念的進(jìn)步而創(chuàng)新。新時(shí)代“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的精神實(shí)質(zhì)并未改變，其突出亮點(diǎn)是在黨的領(lǐng)導(dǎo)下，以開(kāi)放性架構(gòu)吸納各方力量參與社會(huì)治理，形成分工負(fù)責(zé)、良性互動(dòng)的治理模式。

　　一是把各類風(fēng)險(xiǎn)防范在源頭、化解在基層。推進(jìn)社會(huì)治理現(xiàn)代化，要堅(jiān)持以預(yù)防為基點(diǎn)，構(gòu)建社會(huì)矛盾風(fēng)險(xiǎn)綜合防控新體系。“楓橋經(jīng)驗(yàn)”抓源頭的經(jīng)驗(yàn)做法啟示我們，要注重源頭防控、源頭治理。

　　二是最大限度贏得民心、匯集民力、尊重民意。為了人民、依靠人民是“楓橋經(jīng)驗(yàn)”的持久生命線，也是其創(chuàng)新發(fā)展的根本點(diǎn)，“楓橋經(jīng)驗(yàn)”正是群眾觀點(diǎn)和群眾路線在現(xiàn)實(shí)工作中的生動(dòng)體現(xiàn)，對(duì)新時(shí)代做好群眾工作和踐行群眾路線具有重要意義。

　　三是創(chuàng)新社會(huì)治理方式，提升人民群眾的獲得感。新互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，大數(shù)據(jù)、智能化等對(duì)加強(qiáng)社會(huì)治理和做好群眾工作提出了新要求，充分利用信息化平臺(tái)，集中群眾的意見(jiàn)、建議、智慧，同時(shí)發(fā)揮信息化、高效化、智能化和便利性的優(yōu)勢(shì)，高效解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題。

　　二、開(kāi)拓社會(huì)治理新思路，創(chuàng)新矛盾化解新機(jī)制

　　作為國(guó)家設(shè)立的投資者保護(hù)專業(yè)機(jī)構(gòu)，投保基金公司探索了獨(dú)具特色的證券糾紛調(diào)解模式，并成功實(shí)踐了同上市公司設(shè)立“賠償專用共管賬戶”的模式，積極支持審判機(jī)關(guān)高效專業(yè)審理案件和積極支持投資者止?fàn)幭⒃A，近年來(lái)取得了良好的成效，是“楓橋經(jīng)驗(yàn)”在新時(shí)代、新領(lǐng)域的重要實(shí)踐。截至目前，共完成百余件支持輔助司法機(jī)關(guān)進(jìn)行投資損失金額計(jì)算工作，完成500余件示范判決下的法院委托調(diào)解案件，投資者訴請(qǐng)金額合計(jì)超過(guò)6600萬(wàn)元，提升了矛盾糾紛化解的效率。

　　（一）訴調(diào)對(duì)接實(shí)現(xiàn)了不同沖突化解渠道間的協(xié)同合作

　　證券期貨領(lǐng)域的訴調(diào)對(duì)接機(jī)制，在訴訟和調(diào)解兩大糾紛化解渠道之間打通了一條“運(yùn)河”，結(jié)構(gòu)性地緩解了訴訟渠道的長(zhǎng)期擁堵和沖突處置壓力，更有效地促進(jìn)了糾紛化解和社會(huì)和諧，減少?zèng)_突的治理成本和民眾的訴求表達(dá)成本。

　　（二）訴調(diào)對(duì)接拓寬了行業(yè)調(diào)解發(fā)揮沖突化解作用的新形式

　　訴調(diào)對(duì)接機(jī)制使行業(yè)調(diào)解能夠嵌入訴訟大框架中，不僅承擔(dān)爭(zhēng)議焦點(diǎn)相對(duì)明確的案件，也承擔(dān)了很多專業(yè)化、事務(wù)性工作，擴(kuò)大了調(diào)解作用發(fā)揮的空間，在減輕當(dāng)事人訴累和司法審判壓力的同時(shí)，也降低了矛盾糾紛對(duì)企業(yè)正常經(jīng)營(yíng)的不良影響，是創(chuàng)新社會(huì)治理的新形式。

　　（三）訴調(diào)對(duì)接推進(jìn)了信息化建設(shè)與業(yè)務(wù)實(shí)踐的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)

　　最高人民法院多元化解決證券糾紛意見(jiàn)中明確了對(duì)信息化建設(shè)的要求。充分運(yùn)用大數(shù)據(jù)技術(shù)，為司法審判按需提供精準(zhǔn)服務(wù)，提高了金融案件糾紛化解的專業(yè)性和時(shí)效性，是金融案件審判工作的一種極大創(chuàng)新，較好地實(shí)現(xiàn)訴訟與非訴訟的銜接。

　　三、秉持發(fā)展“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，開(kāi)創(chuàng)投資者保護(hù)新局面

　　投保基金公司不忘初心、牢記使命，繼續(xù)傳承和發(fā)展“楓橋經(jīng)驗(yàn)”，一手抓證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)防范，一手抓投資者教育保護(hù)，聽(tīng)民聲、聚眾力、集眾智，持之以恒地致力于推動(dòng)投資者保護(hù)事業(yè)發(fā)展，提高人民群眾的獲得感。

　　（一）完善基金籌集管理體系，當(dāng)好投資者保護(hù)的“壓艙石”，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)防范底線

　　近年來(lái)，投保基金公司以防范化解風(fēng)險(xiǎn)是投資者保護(hù)的重要前提為出發(fā)點(diǎn)，按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》賦予的職責(zé)，以投保基金保值增值為目標(biāo)，按照“取之于市場(chǎng)、用之于市場(chǎng)”的原則，建立起科學(xué)、合理、安全的基金籌集管理運(yùn)用體系，為履行風(fēng)險(xiǎn)處置、損害賠付等職責(zé)做好資金準(zhǔn)備，為防范和化解證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)建立可靠的資金保障。

　　（二）健全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)監(jiān)控體系，守好投資者的“錢袋子”，將風(fēng)險(xiǎn)矛盾防范于源頭

　　基于監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的法定職責(zé)，2013年，根據(jù)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，建立運(yùn)行證券交易結(jié)算資金監(jiān)控系統(tǒng)，被市場(chǎng)稱為“鷹眼系統(tǒng)”。通過(guò)對(duì)中國(guó)結(jié)算、23家存管銀行和102家證券公司提供的2.3億客戶賬戶資金進(jìn)行逐日監(jiān)控比對(duì)，精準(zhǔn)定位投資者資金安全問(wèn)題線索，實(shí)現(xiàn)對(duì)投資者資金的集中、統(tǒng)一、動(dòng)態(tài)、“看穿式”監(jiān)控。

　　立足系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的防控，投保基金公司以“監(jiān)測(cè)識(shí)別、量化分析、預(yù)警提示”風(fēng)險(xiǎn)為原則，構(gòu)建證券公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，形成監(jiān)測(cè)功能完備的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，開(kāi)展行業(yè)掃描和分層監(jiān)測(cè)，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)主體提供參考，為防范資本市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)做了大量基礎(chǔ)性工作，履行了防范金融風(fēng)險(xiǎn)就是保護(hù)投資者利益的職責(zé)要求。

　　（三）及時(shí)響應(yīng)投資者訴求，做好投資者的“話匣子”，著力提升投資者的獲得感

　　投資者保護(hù)訴求響應(yīng)體系是投保基金公司服務(wù)投資者、聯(lián)系監(jiān)管部門(mén)的重要平臺(tái)。2013年，根據(jù)證監(jiān)會(huì)委托，承建并運(yùn)行12386中國(guó)證監(jiān)會(huì)熱線系統(tǒng)，覆蓋網(wǎng)站投資者訴求，有效實(shí)現(xiàn)“話網(wǎng)合一”。自開(kāi)始運(yùn)行以來(lái)，訴求處理量逐年增加，累計(jì)受理投資者熱線訴求達(dá)50多萬(wàn)單，為投資者挽回直接經(jīng)濟(jì)損失4400余萬(wàn)元，投資者滿意度逐步提高。同時(shí)，在投保局的領(lǐng)導(dǎo)下，我們積極創(chuàng)新，多措并舉，不斷推進(jìn)熱線服務(wù)工作提質(zhì)增效。目前，投訴直轉(zhuǎn)試點(diǎn)范圍已經(jīng)擴(kuò)大到北京、上海、廣東、深圳、江蘇等5個(gè)省市的330家市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及其8000多家分支機(jī)構(gòu)，這一舉措大大提高了熱線轉(zhuǎn)辦效率。

　　（四）開(kāi)展系統(tǒng)性調(diào)查評(píng)價(jià)，做好資本市場(chǎng)的“鐵尺子”，暢通投資者的市場(chǎng)參與渠道

　　打造共建共治共享的全國(guó)證券市場(chǎng)調(diào)查體系，投保基金公司通過(guò)優(yōu)化提升評(píng)價(jià)質(zhì)量，做好中立的、市場(chǎng)化的、有效的市場(chǎng)評(píng)價(jià)，已經(jīng)成為上市公司全面體檢的重要參數(shù)。為進(jìn)一步提升調(diào)查評(píng)價(jià)工作質(zhì)量，投保基金公司緊密結(jié)合監(jiān)管難點(diǎn)、市場(chǎng)熱點(diǎn)和投資者關(guān)切，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、突出問(wèn)題和關(guān)鍵因素選擇的精準(zhǔn)度，建設(shè)了覆蓋11000余名投資者和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的調(diào)查樣本庫(kù)，開(kāi)展了180余期調(diào)查，形成監(jiān)管與投資者的雙向互動(dòng)機(jī)制，架起投資者與監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間有效溝通的橋梁，推動(dòng)投資者訴求有效解決。

　　（五）探索多層次投資者賠付體系，做好投資者的“算盤(pán)子”，不斷促進(jìn)糾紛的高效化解

　　立足于償付投資者損害這一重要職責(zé)，投保基金公司建立起多層次投資者賠付體系，并創(chuàng)新開(kāi)展特色化證券糾紛化解工作。第一層為投保基金，截至目前，共參與26家被處置證券公司的破產(chǎn)清算，其中，24家被處置證券公司使用了投保基金，累計(jì)向投資者撥付投保基金約225.282億元。第二層為“專項(xiàng)補(bǔ)償基金”，2013年以來(lái)，積極推動(dòng)落實(shí)違法責(zé)任主體先行賠付機(jī)制，先后擔(dān)任萬(wàn)福生科、海聯(lián)訊和欣泰電氣三單專項(xiàng)補(bǔ)償基金管理人，共賠付3.4萬(wàn)人、金額超5億元，賠付比例均達(dá)到95%以上，高效率低成本地賠付投資者損害補(bǔ)償，受到社會(huì)各方的高度認(rèn)可。第三層為“行政和解金”，積極開(kāi)展相關(guān)研究，扎實(shí)推進(jìn)行政和解制度發(fā)揮功效。以多層次投資者賠付體系為依托，投保基金公司還創(chuàng)建了特色化的證券糾紛調(diào)解模式，在輔助司法審判和推動(dòng)證券糾紛調(diào)解工作中，減輕了當(dāng)事人的訴累和司法審判的壓力，有效防止了矛盾的進(jìn)一步激化，實(shí)現(xiàn)了新跨越。

　　十九大報(bào)告將社會(huì)治理現(xiàn)代化的基本內(nèi)涵概括為“社會(huì)化、法治化、智能化、專業(yè)化”四個(gè)方面，有效運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)信息平臺(tái)防范金融風(fēng)險(xiǎn)、化解社會(huì)矛盾將成為主流，投保基金公司將以創(chuàng)新投資者保護(hù)方式方法為要求，在信息系統(tǒng)建設(shè)、數(shù)據(jù)挖掘分析、智能監(jiān)控預(yù)警、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)運(yùn)用等方面，不斷開(kāi)拓新路徑。