2019年10月20，英國金融行為監(jiān)管局（FCA）國際執(zhí)行董事Nausicaa Delfas在英國脫歐峰會(huì)之后的英國金融服務(wù)業(yè)峰會(huì)上進(jìn)行了講話。

　　  Highlights

　　?無論英國退歐的結(jié)果如何，我們都為未來做好了準(zhǔn)備，以確保英國仍然是一個(gè)杰出的全球金融中心，為消費(fèi)者和市場(chǎng)參與者提供良好的運(yùn)作。

　　?由于我們有共同的規(guī)則手冊(cè)，英國政權(quán)將在世界范圍內(nèi)與歐盟的政權(quán)最相似。我們希望兩個(gè)司法管轄區(qū)都能在結(jié)果的基礎(chǔ)上找到彼此相同之處。

　　?FCA將繼續(xù)開展活動(dòng)，以扎根于強(qiáng)有力的監(jiān)管合作來支持制定合理的國際標(biāo)準(zhǔn)。

　　今天很高興與您在一起。我已經(jīng)多次在這次會(huì)議上談到我們?yōu)橛藲W及退歐之后所做的準(zhǔn)備。每次我們所處的位置都與會(huì)議日期確定時(shí)所想的不同。盡管如此，我們正在為出現(xiàn)的任何情況做準(zhǔn)備。

　　FCA對(duì)英國退歐的實(shí)質(zhì)沒有任何看法—無論結(jié)果如何，我們的職責(zé)是確保市場(chǎng)為投資者及市場(chǎng)參與者運(yùn)作良好，并展望未來。我們希望英國繼續(xù)對(duì)企業(yè)開放—以支持公司的發(fā)展及其風(fēng)險(xiǎn)管理，以及消費(fèi)者進(jìn)行財(cái)務(wù)管理。為此，我們必須確保我們的規(guī)則適合未來，并保持高標(biāo)準(zhǔn)。

　　因此，今天我將講述我們?yōu)橛藲W所做的準(zhǔn)備。我們?nèi)绾螢?/SPAN>“在英國脫歐之上”做準(zhǔn)備，更廣泛地講，我們?nèi)绾慰紤]英國監(jiān)管的未來。

　　英國脫歐的準(zhǔn)備

　　今早，政治立場(chǎng)仍處于動(dòng)蕩狀態(tài)—實(shí)際上，正如我所說的那樣，可能會(huì)有所發(fā)展-我們將繼續(xù)為所有情況做準(zhǔn)備，包括默認(rèn)的無協(xié)議退出立場(chǎng)（the default position of no-deal exit）。

　　“我們進(jìn)行了廣泛的準(zhǔn)備，為無交易退出做好了準(zhǔn)備，并為企業(yè)提供了廣泛的指導(dǎo)”

　　我們已經(jīng)為無協(xié)議退出做了很多準(zhǔn)備，并將為企業(yè)提供了廣泛的指導(dǎo)。金融政策委員會(huì)得出的結(jié)論是，英國金融體系已為無序的英國退歐做了準(zhǔn)備。英國主要的銀行和保險(xiǎn)公司足夠強(qiáng)大，會(huì)讓英國金融服務(wù)使用者受到干擾的最大風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)得到解決。這并不意味著無協(xié)議退出就不會(huì)有困難或不具有破壞??性，但是我們進(jìn)行準(zhǔn)備以確保盡可能平穩(wěn)地過渡。

　　我們的準(zhǔn)備意味著我們可以在沒有達(dá)成協(xié)議的情況下離開歐盟：

　　?我們的立法和法規(guī)框架將為公司及企業(yè)提供必要的連續(xù)性，因此我們離開時(shí)的規(guī)則與今天較為相同

　　?在有變化的地方，公司通常將有時(shí)間適應(yīng)新規(guī)則–直到2020年12月底

　　?通過我們的臨時(shí)許可制度，英國消費(fèi)者可以繼續(xù)從歐洲經(jīng)濟(jì)區(qū)（EEA）金融公司不受干擾的獲得服務(wù)

　　?對(duì)于未進(jìn)入臨時(shí)許可制度的公司，公司將有時(shí)間根據(jù)金融服務(wù)合同制度關(guān)閉其在英國的業(yè)務(wù)

　　?我們與世界各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)系和協(xié)議將保持連續(xù)性，我們的歐盟關(guān)系將保持牢固—我們已與所有歐洲監(jiān)管機(jī)構(gòu)和成員國以及全球各國達(dá)成諒解備忘錄（MOU）

　　我們的歐洲同行也已采取行動(dòng)以減輕干擾。歐盟委員會(huì)已采取了保持金融穩(wěn)定的措施，但表示不會(huì)采取措施應(yīng)對(duì)市場(chǎng)動(dòng)蕩。歐盟成員國和監(jiān)管機(jī)構(gòu)已通過達(dá)成諒解備忘錄和國家法律等方式來保證過渡順利進(jìn)行。

　　總體而言，盡管我們強(qiáng)烈歡迎這些措施，但歐洲方面的解決方案卻是拼湊而成的。例如，國家體制是局部的，并且在范圍和期限上各成員國有所不同。尤其是在英國或歐盟，有許多以一種或另一種形式出現(xiàn)的問題需要采取進(jìn)一步的行動(dòng)—我們的首席執(zhí)行官安德魯·貝利（Andrew Bailey）在9月份的講話中提出了這些問題–股票交易義務(wù)、衍生品交易義務(wù)、清算，未清算衍生品、數(shù)據(jù)交換、合同重寫和零售金融服務(wù)準(zhǔn)備。

　　這一點(diǎn)尤為重要，因?yàn)槲覀兩形纯吹讲扇⌒袆?dòng)的某些領(lǐng)域是2008年國際社會(huì)對(duì)全球金融危機(jī)的一致反應(yīng)的一部分—英國、歐盟和來自世界各地的其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)需密切合作以實(shí)現(xiàn)。

　　這些問題對(duì)英國和整個(gè)歐盟的許多人的財(cái)務(wù)狀況產(chǎn)生了影響，例如：

　　?限制任何股份的交易會(huì)限制向歐盟消費(fèi)者開放的投資選擇，增加了交易成本，破壞或?qū)е驴蛻舻膱?zhí)行質(zhì)量較差–法律中規(guī)定的最佳執(zhí)行原則是公司必須采取“所有充分步驟以為客戶獲取最好的結(jié)果

　　?如果不承認(rèn)清算所，則將給歐盟公司帶來巨大的成本，并可能使市場(chǎng)承受壓力，因?yàn)楹贤瑢⒉坏貌晦D(zhuǎn)移

　　?限制歐盟和英國之間的個(gè)人數(shù)據(jù)流量，或限制跨境合同服務(wù)，使消費(fèi)者面臨無法訪問其日常生活所依賴的金融服務(wù)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　因此，這些風(fēng)險(xiǎn)和其他因素意味著公司需要繼續(xù)進(jìn)行準(zhǔn)備。

　　退出后，我們將繼續(xù)與公司合作，以確保其應(yīng)急計(jì)劃得到有效執(zhí)行—我們呼吁歐洲同行進(jìn)行必要的聯(lián)合活動(dòng)，以應(yīng)對(duì)退出后出現(xiàn)的問題，并在可行的情況下采取切實(shí)可行的行動(dòng)。

　　這就是我們目前準(zhǔn)備離開歐盟的情況。我們沒有自滿的余地，在未來的幾天和幾周內(nèi)，我們將繼續(xù)保持警惕，同時(shí)展望未來：我們與歐洲的未來關(guān)系；與世界各地金融服務(wù)市場(chǎng)未來的關(guān)系；并確保我們的法規(guī)符合目的。