《公募基金管理人投資者保護(hù)狀況評價報告》從投資者保護(hù)機(jī)制建設(shè)、投資管理情況、適當(dāng)性管理及知情權(quán)保障、投資者教育服務(wù)及投訴處理四個方面對公募基金管理人的投資者保護(hù)狀況進(jìn)行評價，提出建議。
評價結(jié)果顯示，2021年度公募基金管理人的投資者保護(hù)工作在以下幾個方面取得了積極成效，亮點突出。
一是合規(guī)管理情況較好。2021年，納入評價的144家公募基金管理人均未受稽查或處罰；開展公募管理業(yè)務(wù)過程中，均未發(fā)生因違反合同約定，侵犯基金份額持有人利益而被起訴的情況。
二是投訴處理效率及投資者滿意度進(jìn)一步提升。2021年，公募基金管理人投訴事項平均處理時間由上年度的14.2個工作日進(jìn)一步縮短為12.6個工作日，84.9%的受調(diào)查投資者對投訴處理的表示“非常滿意”或“比較滿意”。
三是為投資者服務(wù)的意識較好。95.14%的公募基金管理人在官方網(wǎng)站公布了接收客戶投訴或建議的方式，包括公募管理人客服熱線、電子郵箱、郵寄信件以及投訴處理流程等；公募基金管理人客服電話接聽率連續(xù)三年均保持在90%以上，回答問題的有效性及態(tài)度友好的公募基金管理人占比均較上年進(jìn)一步提升。
同時，評價發(fā)現(xiàn)公募基金管理人的投資者保護(hù)工作在以下方面有待進(jìn)一步改進(jìn)：
一是銷售環(huán)節(jié)宣傳推介材料的真實準(zhǔn)確性需要進(jìn)一步提高。建議公募基金管理人避免誤導(dǎo)性陳述，在銷售基金的同時，對投資者進(jìn)行適當(dāng)性、基金投資基礎(chǔ)知識的教育，切實增強投資者風(fēng)險意識，保障投資者知情權(quán)。
二是投資者教育工作需進(jìn)一步貼近投資者需求。投資者調(diào)查顯示，68.5%的受調(diào)查基金投資者希望“活動內(nèi)容及主題的選取更有針對性，圍繞投資者日常關(guān)心的問題開展”，62.5%的受調(diào)查基金投資者希望了解“普及性基金知識”。建議公募基金管理人更有針對性地開展投教工作，突出實效，令投資者真正學(xué)有所獲。
針對本年度評價情況，我們建議：
一是建議公募基金管理人進(jìn)一步轉(zhuǎn)變發(fā)展理念，更加突出處理好規(guī)模、結(jié)構(gòu)與發(fā)展質(zhì)量的關(guān)系，持續(xù)優(yōu)化基金銷售、評價、激勵約束等機(jī)制，以期實現(xiàn)行業(yè)可持續(xù)發(fā)展和客戶價值增長同提升、共進(jìn)步。
二是建議公募基金管理人進(jìn)一步強化投研專業(yè)能力建設(shè)，完善長效考核機(jī)制，加快打造高質(zhì)量財富管理機(jī)構(gòu)，更好地為基金投資者創(chuàng)造價值。
三是建議公募基金行業(yè)進(jìn)一步引導(dǎo)中長期資金進(jìn)入股市，促進(jìn)資本市場持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展；同時拓寬基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs試點范圍，進(jìn)一步發(fā)揮市場功能，不斷提升服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展能力。
受制于信息披露、數(shù)據(jù)可獲得性等客觀條件限制，《報告》尚有不足之處，希望市場各方多提寶貴意見，以便我公司進(jìn)一步改進(jìn)投資者保護(hù)評價工作。